【開業1年目】アラ還ナースが初めての青色申告に挑戦！会計ソフトとAIで乗り切ったリアル体験記

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退職から3年、新たな一歩を刻んだ1年

こんにちは。10月以来、少し更新が止まってしまいましたが、元気に過ごしております！
早いもので退職して3年。今年も確定申告の季節がやってきましたね。

開業届を出して1年。振り返ってみると、この1年は本当に盛りだくさんでした。
「ナース」という枠を超えて、自分の経験や好きなことを形にするために、固い思考を解きほぐし、いろいろな挑戦をしてきたからです。

現役時代は職場にお任せだった税金のことも、個人事業主になると避けては通れない道。
数十年前に税務署の行列に並んだ頃に比べれば、今はe-Taxで「あっさり」終わる時代になりました。
それでも、画面の操作や聞き慣れない言葉には、何度やってもドキドキしてしまいます。

今回は、私が開業1年目で挑戦した「初めての青色申告」について、失敗談を交えてお伝えします。

「開業して、一体どんなお仕事をしているの？」と思われるかもしれませんね。この1年、私は主に以下のような活動をしてきました。

研修講師のお仕事：元々資料作りが好きだったこともあり、とてもやりがいがありました。準備は大変ですが、自分の知識が誰かの役に立つ喜びを再確認できました。
文章の監修：専門知識を活かして、正しい情報を届けるお手伝いをしました。
健康情報の発信（ブログ・YouTube）：まさにこのブログやYouTubeでの発信です。自分が本当に伝えたい健康情報を、自分の言葉で発信できる場所があるのは幸せなことです。

正直なところ、収入に直結するものはまだまだ少ないのが現状です。
でも、「自分のペースで仕事ができる満足感」や「学び直しの楽しさ」は、現役時代には味わえなかった贅沢な時間でした。

そんな「充実した1年」の締めくくりとしてやってきたのが、今回の大きな課題、青色申告だったのです。

実は私、2年ほど前に一念発起して「日商簿記3級」を取得していました。

「資格があるなら余裕でしょ？」と思われるかもしれませんが、実際は2年のブランク。
仕訳の仕方はすっかり頭から抜け落ち、初めて使う会計ソフトの設定を前に「本当に一人でできるかしら…」と不安でいっぱいでした。

数ある会計ソフトの中から、私は「マネーフォワード確定申告」を選びました。
理由は、以前から家計管理に「マネーフォワードME」を使っていたからです。

これを使って銀行口座やクレジットカード、ポイントまで全て連携させて「お金の見える化」をしたことで、無駄な支出が激減しました。
退職直後、たくさんあった銀行口座も整理し、今は手数料無料のネット銀行2つに集約。

その流れでスムーズに確定申告ソフトへ移行できたのは、大きなメリットでした。

私はマネーフォワードを選びましたが、最後までどちらにしようか迷ったのが
「クラウド会計ソフトfreee（フリー）」です。

私の周りの開業仲間でも使っている人が多く、こんな方にはfreeeの方が向いているかもしれません。

簿記の知識に自信がない方： マネーフォワードが「帳簿入力」に近い感覚なのに対し、freeeは「家計簿やアンケート」に答えるような感覚で入力できるのが特徴です。
スマホだけでパパッと済ませたい方： アプリの操作性が非常に高く、スキマ時間にスマホでレシートを撮って処理したいという方には非常に評判が良いです。

結局は「画面の好み」や「使っている銀行との相性」もあるので、どちらにしようか迷っている方は、一度無料でお試ししてみて、自分に合う方を選んでみるのが一番の近道だと思います！

設定自体はスムーズ（とその時は思っていました）（笑）でしたが、いざ入力し始めて冷や汗をかいたことがいくつかあります。

簿記の知識が「真っ白」に！ いざ入力しようと思ったら、頭の中は真っ白。マネーフォワードMEからのデータをそのまま仕訳に入れていましたが、手数料などをきちんと経費にするのを忘れていたり……。
データの保存期間が短い！ 「後でまとめてやればいいわ」と思っていたら、クレジットカードのWEB明細は2年分、電子マネー（Suicaやnanaco）に至ってはたった3ヶ月分しか履歴が残っていないことを知りました。まさに「後の祭り」です。
開業費の知識不足 申告後に税理士さんのYouTubeを見て、「もっと開業前の経費を入れられたはずだった…」と少し後悔。開業準備費用がどう節税に効くのか、深く理解できていませんでした。

1年目は赤字で税金は還付となりましたが、もっと賢く立ち回れたなという反省が残りました。